Demandez à un courtier en assurance quel est son principal problème au quotidien, il y a de fortes chances qu’il vous réponde « la perte de temps due aux nombreuses tâches administratives ». Une perte de temps qui impactera forcément l'activité du courtier dans sa globalité, y compris (et malheureusement) sur le conseil client.
Pour y remédier, un outil magique : le devis multi-compagnies ! On vous en dit plus :
- Les courtiers en assurance confrontés à la perte de temps
- Le devis multi-compagnies, comment ça marche ?
- Consacrez-vous vraiment au conseil client
Les courtiers en assurance confrontés à la perte de temps
Pas étonnant que les courtiers croulent sous l'administratif quand on sait que pour pouvoir proposer à leurs clients un devis avec différentes offres (tout en réalisant leur devoir de conseil), ils doivent :
- Se connecter à plusieurs extranets compagnies ;
- Renseigner pour chacun les données administratives de l’assuré ;
- Éditer les documents ;
- Reporter les garanties dans un tableau de comparaison Excel et ainsi s’approcher au plus près de la meilleure proposition.
Pourtant, ce long processus de recherche et d'étapes chronophages n'est plus un passage obligé... Déléguez la saisie des informations administratives à un robot et concentrez-vous sur l’étape de comparaison des devis… de beaucoup de devis.
Le devis multi-compagnies, comment ça marche ?
Certes, le devis multi-compagnies va en faire rêver plus d'un... Et rassurez-vous rien de plus simple !
- Remplissez UN SEUL formulaire avec les informations administratives de votre assuré ;
- Après avoir reccueilli les besoins de votre assuré, réalisez une fiche d’informations et de conseil ;
- Sélectionnez les offres que vous souhaitez tarifer et lancez les robots pour éditer autant de devis que nécessaire. Les robots reprennent les données que vous avez préalablement renseignées et réalisent simultanément 5, 10, 15 ou 20 devis en se connectant à votre la place dans les extranets compagnie ;
- Consultez les devis édités par les robots et sélectionnez les 3 meilleurs pour comparer automatiquement leurs garanties dans un tableau de comparaison facile à comprendre (et personnalisable !) ;
- Envoyez à votre assuré votre proposition avec la fiche d’informations et conseils, ainsi que les 3 devis sélectionnés pour qu'il puisse choisir celui qui lui conviendra le mieux ;
- Poursuivez la souscription en envoyant tous les documents d’adhésion signés au service de gestion, ou en reprenant directement le dossier dans l’extranet de la compagnie dont vous aurez sélectionné l’offre.
Grâce au devis multi-compagnies, consacrez-vous vraiment au conseil client
Moins de paperasse, plus de conseil ! Outre le fait de ne pas avoir à saisir X fois les mêmes informations, ce procédé à l’avantage de permettre au courtier d’améliorer sa capacité de conseil en consultant autant de devis qu’il le souhaite en un temps record. Fini les propositions faites par défaut à cause du manque de temps et de la complexité des extranets compagnie !
De plus, ce process de vente en 3 temps (= tarification d’un maximum de devis / proposition des 3 meilleurs d’entre eux / sélection de celui qui correspond le plus aux besoins du client) vous permettra d’augmenter votre taux de concrétisation.
Lya Courtage, le logiciel d'assurance qui vous aide
à créer des devis multi-compagnies :
Photo by JJ Ying ; Júnior Ferreira ; Mikesh Kaos
