En tant que courtier en assurance, votre mission consiste à accompagner vos assurés pour trouver les meilleures couvertures pour les bons risques. Pour faire ce travail efficacement, vous avez besoin des bons outils de gestion (CRM, logiciel d'assurance...) et de communication pour simplifier vos processus et améliorer votre productivité.
Dans cet article, nous vous parlons de 5 outils indispensables pour gérer efficacement votre activité de courtage.
- Le tableau de bord, pour avoir une vision claire de son activité
- Le CRM d'assurance, pour gérer la relation client
- Les outils d'aide au respect de la conformité
- Le comparateur d'assurances, l'indispensable pour les courtiers
- Des outils de communication innovants
- Un logiciel d'assurance avec un portefeuille de contrats centralisé
1. Le tableau de bord, pour une vision claire de son activité
Le tableau de bord est l'allié n°1 de tout gérant d'activité. Lorsqu'il est détaillé, c'est un outil qui vous permet de suivre en temps réel l'état d'avancement de vos activités et de vos contrats :
- les garanties d'assurance vendues et les contrats souscrits ;
- les tâches à venir sur vos dossiers (relance, signature de documents...) ;
- les informations de vos clients et prospects ;
- etc.
Un tableau de bord permet également de suivre avec précision vos performances commerciales, notamment sur les ventes réalisées et l'état d'avancement de vos objectifs. En clair, il est l'outil de base (mais nécessaire !) pour garder un oeil sur votre activité quotidienne avec une vision claire et globale.
À la 🗝 : une meilleure productivité (gain de temps pour la recherche d'informations) et de meilleures performances commerciales (vous savez dans quelle direction vous allez).
2. Le CRM d'assurance, pour gérer la relation client
En tant que courtier en assurance, l'utilisation un CRM spécialisé en assurances vous aidera à gérer efficacement votre activité, et ce de manière centralisée.
Centralisez vos données clients
Grâce à un logiciel CRM spécifique aux assurances vous pouvez stocker toutes les informations de vos clients en un seul endroit : vous accédez aux informations de vos assurés et de leurs contrats à tout moment.
À la 🗝 : plus de fluidité et une meilleure satisfaction client.
Automatisez les tâches récurrentes
Le CRM d'assurance automatise les tâches administratives spécifiques à votre métier de courtier : les relances, la signature de documents contractuels, la réception des appels entrants, les mailings, etc.
À la 🗝 : un gain de temps et plus d'efficacité.
Analyser vos performances
Le CRM vous fournit des données détaillées de vos performances commerciales : les ventes réalisées, les leads générés, les taux de transformation, les ventes croisées, les suivis mensuels/annuels, etc.
À la 🗝 : l'amélioration de votre stratégie commerciale et de votre chiffre d'affaires.
Optez pour un outil collaboratif
Un bon CRM d'assurance doit être également conçu pour que vous et vos équipes puissiez travailler sur un même contrat client sans perte d'information : les données sont partagées, stockées et datées pour avoir l'historique exact de chaque dossier.
À la 🗝 : une meilleure communication et coordination de vos équipes.
3. Les outils d'aide au respect de la conformité
En tant que courtier de proximité ou petit cabinet de courtage, les tâches liées à la conformité sont souvent longues et compliquées à réaliser, sans avoir une parfaite maîtrise des rouages et des contraintes réglementaires. Voici les outils d'aide au respect de la conformité qui vous seront d'une aide précieuse :
La fiche d’entrée en relation
La fiche d'entrée en relation est un document qui reprend toutes les informations légales du cabinet ou du courtier, et qui détermine les contours de la mission pour laquelle le prospect / le client fait appel à vos services.
À la 🗝 : un document exhaustif et précis.
La FIL et la FIC
Pour exercer votre devoir de conseil et être en accord avec la DDA (Directive sur la Distribution d’Assurance), vos clients doivent signer la Fiche d'Informations Légales (FIL), la Fiche d'Information et Conseil (FIC).
À la 🗝 : vous respectez les prérogatives de la DDA.
Outil de stockage pour tracer les projets
Dans le cadre du RGPD, vous devez être en mesure de justifier chaque démarche que vous avez réalisée auprès de votre client. Il convient donc d'archiver et de stocker tous les documents envoyés, utilisés et signés en cas de contrôle.
À la 🗝 : vous respectez les prérogatives du RGPD et sécurisez votre activité.
4. Le comparateur d'assurance, l'indispensable pour les courtiers
Un comparateur de produits d'assurance est un outil qui simplifie la tarification des produits. En quelques clics, vous avez accès au même endroit aux tarifs et aux garanties des toutes les compagnies d'assurance (mutuelles, prévoyance, santé collective, etc.). Grâce au comparateur de produits, vous êtes sûr de proposer à vos assurés les meilleurs rapports garantie/prix.
Une fois les produits d'assurance sélectionnés, vous pouvez regrouper les garanties dans un tableau de comparaison avant de le présenter à votre client/prospect.
À la 🗝 : une meilleure satisfaction client et un gain de temps sur la tarification.
5. Des outils de communication innovants
À l'ère du digital, les outils de communication sont multiples : formulaires web, outil d'e-mailing de masse, espace en ligne pour les assurés, site web, réseaux sociaux... À vous d'adopter les outils de communication stratégiques et efficaces pour votre activité.
À la 🗝 : une présence en ligne, de la visibilité et une image dans l'ère du temps.
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Photo de Dan Cristian Pădureț
