Alexandra a choisi Lya Courtage pour la gestion de son cabinet ! Pour nous, elle revient sur ses débuts en tant que courtière d'assurance indépendante après des années de salariat, sur les problématiques rencontrées au quotidien dans le développement de son cabinet, et sur les avantages que lui apportent notre CRM et ses fonctionnalités.
Pourquoi avoir créé ton cabinet de courtage ?
Avant, j'étais salariée dans un grand groupe d'assurance et j'avais fais le tour de la question. Je n'avais pas de possibilités d'évolution et forcément, arrive le moment de la croisée des chemins. Je me suis alors posé la question : ce que j'aimerais faire et comment je voyais mon métier d'assureur ?
En fait, quand tu travailles pour des grands groupes d'assurance, tu n'es que mono marque, mono produit. On ne peut pas toujours répondre aux changements et aux attentes des clients, peut-être parce que le produit n'a pas évolué ou qu'il ne correspond plus aux attentes en question. Le courtage s'est présenté comme une évidence et je ne reviendrai jamais en arrière.
Comment développes-tu ton activité ?
Je suis principalement orientée sur la cible des professionnels. Je fonctionne énormément aux recommandations et c'est principalement ça qui fait que ça marche de cette manière. Je ne fais pas de publicités mais je fais beaucoup d'animations pour essayer d'aller rencontrer mes professionnels, les personnes avec qui je travaille.
J'apporte aussi des conseils autres que l'assurance car on peut être une valeur ajoutée en les mettant en relation avec des personnes qui vont les aider dans leur quotidien pour leur bien-être, l'optimisation fiscale, etc. J'essaie de trouver des partenaires qui vont pouvoir les accompagner autrement que dans la partie assurancielle. Ce sont des personnes que je connais depuis dix ans, en qui j'ai confiance.
En quoi Lya a permis d'améliorer ton quotidien ?
Au tout départ, quand on démarre une activité, on est sur tous les fronts. Ça met quand même un certain temps avant de pouvoir sortir la tête de l'eau. Arrive ce moment où on se dit :"ça va pas, il faut que je me structure". On constate que l'activité fonctionne, qu'il y a beaucoup de clients et que même si on pense être dotée d'une très bonne mémoire, avec la volumétrie, elle commence à être défaillante.
Puis arrive la notion d'ACPR pour être en conformité avec ce qui est attendu. Comment faire pour être "dans les clous", que tout soit respecté et conforme ? Comment je fais pour organiser ma base clients, répondre à leurs attentes et avoir une GED ?
Je me suis demandée comment trouver la bonne solution à tout cela. Je suis donc allée sur les moteurs de recherche.
Qu'est-ce qui t'a convaincue de prendre Lya ?
Déjà, l'interface m'a beaucoup plu. C'est peut-être bête, mais comme on se dit que c'est un outil de travail du quotidien, rien que le code couleurs et la présentation m'ont plu. Je me sentais déjà à l'aise à l'idée d'utiliser le CRM. Je voulais un outil qui me permette de naviguer rapidement, d'accéder aux informations essentielles pour être efficiente dans mon travail. Lorsque tu passes dans la deuxième étape de ton activité, tu vas chercher de l'efficience et du gain de temps car finalement, tu gères toujours seule beaucoup plus de clients et donc beaucoup plus de demandes, avec le même niveau de gestion. Il est donc nécessaire d'avoir son allié Lya pour gagner du temps et en efficacité à tous les niveaux.
La fonctionnalité qui te plait le plus dans Lya ?
Forcément, les automatisations de devis : si je suis en capacité de montrer à un client que je peux lui automatiser sur les mutuelles cinq devis différents par rapport aux problématiques qu'il m'a suggéré, je gagne en qualité de conseil. Je leur montre que je ne suis pas juste le courtier "intéressé" mais aussi le courtier qui est là pour eux avec une vision. On en revient à ce qui fait que, pour moi, le courtage est une évidence : le client a le choix. Il a plusieurs problématiques, plusieurs compagnies, plusieurs tarifs et il voit qu'il a le choix. Ensuite, on vient lui apporter des conseils sur cette diversité, pourquoi telles garanties et tels tarifs.
Et comment Lya peut t'aider dans ton futur développement ?
Le futur challenge c'est : maintenant que j'ai les bons outils pour pouvoir travailler, que tout est plus structuré, grâce à Lya je vais pouvoir aller faire le multi équipements. Pour avoir une vision globale de mon portefeuille et visualiser qui n'a qu'un seul contrat par exemple. L'objectif de cette année c'est que tout le monde soit multi équipé par rapport à la gamme de conseils que je peux apporter.
Pour vous aussi, le CRM d'assurance Lya Courtage est peut-être l'outil dont vous avez besoin pour structurer votre activité ?
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