La sélection d'un logiciel de gestion de la relation client (CRM) pour les courtiers en assurance est une décision stratégique qui peut significativement impacter la productivité, la satisfaction des clients et la rentabilité. Toutefois, il n'est pas toujours facile d'évaluer le prix d'une telle plateforme, et ce pour plusieurs raisons. Alors que faut-il regarder pour estimer le prix d'un logiciel d'assurance ? Suivez le guide.
- Quels sont les critères à prendre en compte ?
- Faut-il opter pour un logiciel d'assurance générique pour faire baisser la facture ?
- Logiciel spécialisé dans le courtage en assurance : à quoi faut-il s'attendre ?
Quels sont les critères à prendre en compte ?
Quelles sont les bonnes questions à se poser avant d'opter pour tel ou tel logiciel d'assurance ? Voici notre check-list.
Quelle formule pour quelles fonctionnalités ?
Les logiciels d'assurance proposent souvent plusieurs offres/ types d'abonnement, avec plus ou moins de fonctionnalités selon la formule souscrite. Plus une formule propose de fonctionnalités, plus l'investissement est important. Pour choisir l'offre qui lui conviendra le mieux, le courtier doit être aligné avec ses besoins et ceux de son équipe.
Certaines fonctionnalités, qui ne sont pas comprises dans toutes les formules, peuvent s'avérer indispensables pour certains professionnels : on peut citer la gestion des commissions, l'analyse des données de vente ou encore les parcours de tarification.
Combien de personnes utiliseront le logiciel ?
Le coût d'un logiciel d'assurance dépend également du nombre d'utilisateurs. S'il exerce en cabinet avec des collaborateurs, le courtier doit tenir compte du nombre de personnes qui seront amenées à utiliser le logiciel : les agents, les gestionnaires de contrats, les employés administratifs...
Le prix de certains logiciels varie selon le nombre d'utilisateurs, tandis que d'autres fonctionnent avec un système de forfaits. Il s'agit donc de trouver le bon compromis entre le coût initial et la capacité d'évolution du logiciel en fonction de la croissance visée.
Y a-t-il des mises à jour régulières ?
Les logiciels d'assurance proposent généralement des outils nouveaux, avec des mises à jour régulières. Le fait d'intégrer de nouvelles fonctionnalités régulièrement montre une réelle volonté d'adapter l'outil aux besoins des utilisateurs, ce qui est bon signe. Il est important de savoir si ces évolutions sont payantes ou si la formule sélectionnée permet de profiter pleinement des nouveautés proposées.
Le support est-il fiable ?
Déjà : y a-t-il un support à contacter en cas de problème ou de questionnement ? Si oui, est-il facilement joignable ? Un support client réactif et disponible est un vrai plus pour éviter les temps morts et les attentes à rallonge. Il faut bien avoir cela à l'esprit lorsque vous ferez votre benchmark.
Notre conseil : il est parfois préférable de payer un peu plus cher un logiciel d'assurance, mais d’être bien accompagné en cas de besoin.
Faut-il opter pour un logiciel d'assurance générique pour faire baisser la facture ?
Offres freemium et fonctionnalités de base
Certains courtiers peuvent être attirés par des logiciels génériques (non spécialisés dans l'assurance) gratuits ou peu coûteux. Attention : ces outils proposent des fonctionnalités qui sont généralement limitées. Les fonctionnalités de base, comme la gestion des contacts, peuvent vite s'avérer insuffisantes pour un courtier en assurance qui cherche à automatiser ses processus de vente.
Coûts additionnels pour des fonctionnalités avancées
Bien que les logiciels génériques semblent économiques au premier abord, les coûts peuvent rapidement augmenter avec l'ajout de fonctionnalités supplémentaires. La personnalisation, l'intégration avec d'autres systèmes et les modules spécifiques à l'assurance peuvent entraîner des coûts supplémentaires significatifs.
Des fonctionnalités qui ne répondent pas aux attentes de l'utilisateur
Le choix d'un logiciel générique peut s'avérer être un mauvais investissement à terme. Des fonctionnalités qui ne collent pas au métier de l'utilisateur - en l'occurrence du courtier en assurance - peuvent entraîner une inefficacité opérationnelle, une perte de temps et une diminution de la satisfaction client. Le professionnel doit alors évaluer si les économies à court terme valent les compromis réalisés sur la qualité et l'efficacité.
Logiciel spécialisé dans le courtage en assurance : à quoi faut-il s'attendre ?
Les formules premier prix
Les logiciels d'assurance spécialisés offrent souvent des formules de base incluant les fonctionnalités essentielles, comme la gestion des contacts et des contrats. Ces formules, bien que peu coûteuses, peuvent ne pas toujours valoir l'investissement en termes de temps et d'efforts.
Les formules médium
Les formules intermédiaires incluent des fonctionnalités nécessaires à la gestion quotidienne d’un cabinet de courtage, telles que l’automatisation de la tarification et la gestion des réclamations. Ces formules, plus coûteuses, offrent une plus grande flexibilité et aident à optimiser les processus opérationnels. Leur coût varie de 50€ à 150€ HT par mois pour plusieurs utilisateurs.
Les formules haut de gamme
Pour les courtiers qui recherchent des fonctionnalités poussées, les formules premium offrent des avantages tels que l'intelligence artificielle, l'automatisation avancée ou l'intégration d'autres systèmes. Bien que plus onéreuses, elles peuvent fournir un avantage concurrentiel significatif. Leur coût varie entre 200€ et 500€ HT par mois.
On résume
Estimer le prix d'un logiciel d'assurance pour les courtiers est une étape clé qui dépend de nombreux facteurs. Le choix entre un outil générique ou une plateforme spécialisée en assurance nécessite une vraie réflexion sur les besoins spécifiques du courtier et de son équipe, et des enjeux de développement. Il faut alors être prêt à investir judicieusement pour en tirer un maximum d'avantages à long terme avec, à la clé, de l'efficacité et de la satisfaction des assurés.
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Photo de Mathieu Stern ; Andre Taissin ; charlesdeluvio
